Cuộc sống xa hoa của “nữ hoàng tiền điện tử” – người nắm giữ hơn 230.000 Bitcoin và đang bị FBI truy nã

Ruja Ignatova là người có nhiều thành công từ thời thơ ấu và được mệnh danh là “nữ hoàng tiền điện tử”. Trước khi bị FBI truy nã do lửa đảo, bà cũng đã có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng. Ruja Ignatova đã từng rất thành công trước khi lừa đảo hàng tỷ USD từ dự án tiền điện tử OneCoin và bị FBI phát lệnh truy nã. 

Đầu tháng 7 vừa qua, Ruja Ignatova đã bị FBI liệt vàng danh sách 10 kẻ đào tầu bị truy nã gắt gao nhất. Cục điều tra Liên bang Mỹ đã trao thưởng 100.000 USD cho ai cung cấp thông tin giúp bắt giữ Ruja Ignatova. 

“Nữ hoàng tiền số” Ignatova bị truy nã sau khi chiếm đoạt hàng tỷ USD thông qua dự án tiền điện tử đa cấp OneCoin. Vào năm 2016, khi giới thiệu OneCoin, Ruja Ignatova khẳng định đây sẽ là loại tiền số mạnh nhất thế giới trong tương lai và có thể soán ngôi của đồng Bitcoin. Tuy nhiên, vào năm 2017, bà đã bỏ trốn với khoản tiền đầu tư khổng lồ lên tới hàng tỷ USD của các nhà đầu tư. 

Trong một vụ kiện vào năm 2021 tại Dubai, “nữ hoàng tiền số” bị cáo buộc nắm giữ hơn 230.000 Bitcoin bất hợp pháp do một thành viên của tiểu vương quốc Arab đưa cho. 

Phóng viên người Anh – Jamie Bartlett đã viết một cuốn sách về “nữ hoàng tiền điện tử”. Ông đã săn lùng Ruja Ignatova trong suốt 4 năm. Cuốn sách kể về cuộc đời của bà, cách Ruja Ignatova thao túng thị trường bằng đồng OneCoin và cho đến khi bà trở thành đối tượng truy nã đặc biệt của FBI.  

Thông minh hơn người và khó gần

Theo mô tả của Bartlett, Ruja Ignatova là một người rất khó gần. “Bà ấy rất muốn giàu có”. Năm 1990, sau khi “bức màn sắt” – ranh giới giữa Đông Âu và Tây Âu trong thời kỳ chiến tranh lạnh sụt đổ, gia đình Ignatova chuyển từ Bulgaria đến Đức. Khi ấy, bà mới 10 tuổi. 

Sau khi sang Đức, cha của Ruja Ignatova làm trong một cửa hàng lốp xe. Cả gia đình bà sống trong một căn nhà nhỏ ở phía trên của một cửa hàng thịt. Trong cuốn sách của mình, Bartlett miêu tả Ruja Ignatova là một người học rất giỏi. 

Dù với tiêu chuẩn khắt khe của các bậc cha mẹ, Ruja vẫn luôn trở nên đặc biệt. Ở trường, Ruja Ignatova là một người học tập xuất sắc ở tất cả các bộ môn và luôn đứng đầu lớp học. “Một giáo viên tại Schramberg mô tả Ruja là học sinh thông minh nhất ông từng dạy” – theo lời Bartlett. 

Dù học rất giỏi nhưng bà lại sống khá khép kín. Các học sinh khác đều nhận xét Ruja Ignatova là một người khó gần và khá kiêu ngạo. Năm 16 tuổi, Ruja đi trên các hành lang với đôi giày cao gót, đôi môi tô son đỏ tươi, như thể, hành lang chính là sàn diễn của bà. 

Năm 18 tuổi, “nữ hoàng tiền số” được nhận học bổng danh giá của đại học Konstanz. Đây là ngôi trường được mệnh danh là “Harvard của nước Đức”. Đến năm 2005, Ruja Ignatova hoàn thành chương trình và lấy bằng tiến sĩ. Sau đó, bà học thạc sĩ luật học so sánh tại đại học Oxford (Anh). Theo Bartlett, Ignatova rất thông minh, học giỏi, nhưng giống như trước đây, bà vẫn rất khó gần. 

Đến năm 2008, Ignatova làm việc tại một công ty tư vấn ở Bulgaria. Sau đó trở thành đại diện của một số ngân hàng nổi tiếng trên thế giới. Nhờ việc thông thạo tiếng Nga, Ruja Ignatova thường xuyên tới Moscow để làm cố vấn cho các ngân hàng Nga trong việc thâm nhập thị trường châu Âu. 

Theo Bartlett, Ruja Ignatova là một người luôn sẵn sàng trả lời Email của mọi người trong vài phút, dù là nhận được vào ngày hay đêm. Bà đã từng chia sẻ với mọi người rằng không muốn có con.  

Lợi dụng tâm lý FOMO

Năm 2009, do ảnh hưởng từ cuộc khủng hoảng tài chính, công ty nơi Ruja Ignatova làm việc đóng cửa. Vì thế, bà thất nghiệp. Dù sau đó, bà tìm được công việc tại hãng đầu tư lớn nhất của Bulgaria nhưng Ignatova vẫn cảm thấy không hài lòng. 

Cuốn sách của Bartlett có nhắc tới việc Ignatova muốn “trở thành gương mặt nổi tiếng trong lĩnh vực thời trang, kinh doanh và chính trị thành phố nhưng vẫn chưa giàu để làm việc đó.”

Ruja Ignatova đã tìm một con đường khác để thay đổi cuộc đời và bà bắt đầu nghiên cứu Bitcoin. Đến đầu năm 2013, đồng tiền điện tử này có giá trị vượt ngưỡng 500 USD. Dù được nhiều người khen ngợi, nhưng vẫn có các ý kiến cho rằng Bitcoin chỉ là công cụ của những kẻ buôn ma tuý và rửa tiền. Vì thế, bà muốn tạo ra một phiên bản tiền điện tử vượt trội hơn. 

Đến tháng 11/2013, Ignatova đã trở thành diễn giả cho một buổi hội thảo về tiền điện tử tại Singapore. Tại đây, bà đã nêu kế hoạch cung cấp lương hưu bằng tiền điện tử. Buổi hội thảo có sự tham gia của Sebastian Greenwood – người sau này đã hợp tác cùng Ignatova để tạo ra đồng OneCoin. 

Theo Bartlett, Ignatova cùng Greenwood đã ấp ủ kế hoạch tạo ra đồng OneCoin – đồng tiền được chính bà mệnh danh là “sát thủ Bitcoin” và là tương lai của tiền tệ. Nhờ có tầm ảnh hưởng lớn trong lĩnh vực tài chính, dự án của Ignatova đã thu hút được nhiều sự chú ý của giới đầu tư. 

Năm 2016, trong một sự kiện được tổ chức tại nhà thi đấu SSE (London), Ignatova đã bước lên sân khấu trên nền nhạc This Girl Is on Fire! của Alicia Keys. Trong cuốn sách của mình, Bartlett miêu tả: “Ruja Ignatova tự tin sải bước với mái tóc dài đen tuyền, son môi đỏ đậm, áo choàng đỏ với những chi tiết lấp lánh cùng cặp khuyên tai kim cương. Mọi thứ thể hiện sự thành công và quyến rũ”.

Thay vì trực tiếp quảng cáo cho đồng tiền điện tử của mình, Ignatova đã rao bán các video và tờ rơi về đầu tư tiền điện tử. Khi mua các sản phẩm này, khách hàng sẽ được tặng một lượng Onecoin nhất định. Mức giá cao nhất là 5.000 bảng đối với khóa học “Tycoon Trader”. 

Lợi dụng tâm lý Fomo của mọi người, Ignatova đã thành công và tạo ra một làn sóng mua bán cực lớn. Theo nhận xét của Bartlett, tại thời điểm đó, các nhà đầu tư đều chưa có nhiều kiến thức về tiền mã hoá, nhiều người cảm thấy tiếc vì không đầu tư vào Bitcoin. 

Vào năm 2013, khi giá Bitcoin tăng vọt, đã có rất nhiều người đổi đời nhờ việc sở hữu đồng tiền mã hoá này. Trên thị trường xuất hiện ngày càng nhiều câu chuyện đổi đời không phải vì có kiến thức hay kỹ năng giỏi mà vì họ đã tham gia đầu tư từ sớm. 

Cuộc sống xa hoa 

Khi đồng tiền Onecoin được ra mắt, nhiều người đã có nghi ngờ về mô hình đa cấp của đồng tiền ảo này. Để giải quyết, Ignatova đã mời các luật sư tham gia giám sát và công bố quy trình hoạt động, đảm bảo sự minh bạch. Bà đưa ra đảm bảo rằng tiền cọc của các nhà đầu tư sẽ an toàn.

Tuy nhiên, tất cả những lời hứa hẹn của Ignatova chỉ là lời nói dối. Các thông tin được công bố từ dự án OneCoin chỉ là thông tin được “cop nhặt”, “xào nấu” từ các website khác. Đội ngũ pháp lý được công bố cũng chỉ là bù nhìn và đồng OneCoin thì không có Blockchain. Vì thế, giá trị của đồng tiền này có thể bị Ignatova thao túng bất cứ lúc nào. 

Bartlett viết: “Giá trị giả, công ty kiểm toán giả, sàn giao dịch giả và khóa học cũng giả… Mọi thứ là sự dối trá”. 

Sau khi nhận được một khoản tiền đầu tư cực lớn vào đồng OneCoin, Ignatova và những cộng sự của mình đã bắt đầu cuộc sống xa hoa, tiêu tiền như nước. Họ bắt đầu mua biệt thự, siêu xe, quần áo và các món đồ hàng hiệu. Theo cuốn sách của Bartlett, những người môi giới của Onecoin đã thu được cả triệu Euro tiền hoa hồng mỗi tháng. 

Tháng 12/20216, Ignatova đã có chuyến du lịch London 2 tuần, trong thời gian đó, bà sống trong một căn Penthouse tại Kensington và mua sắm rất nhiều quần áo, túi xách, trang sức hàng hiệu. 

“Nữ hoàng tiền số” cũng đã chi gần 7 triệu USD để sử dụng du thuyền Davina. Đây là siêu du thuyền có 6 phòng, quầy bar, phòng massage và khu quan sát dưới nước. 

Một nhà sáng lập khác của OneCoin là Juha Parhiala đã mua một khu nghỉ dưỡng của Thái Lan và mua hàng loạt các siêu xe như Ferrari 488, Bentley và Lamborghini Huracán vàng. 

Thế nhưng, đó vẫn chưa phải là những người tiêu tiền nhiều nhất. Người xa hoa nhất phải kể đến Igor Alberts. Ông đã mua một căn biệt thự 8 tầng tại khu phố dành cho nhà giàu ở khu vực ngoại ô của Amsterdam. Phía trước căn biệt thự là một cổng chào 3m với nhiều bức tượng được làm từ sợi thuỷ tinh.

Người đầu tiên bị FBI bắt giữ là em trai của Ignatova là Konstantin Ignatov. Động thái này đã khiến “nữ hoàng tiền số” cảnh giác. Khi biết mình trong tầm ngắm, bà đã bỏ trốn vào năm 2017. Ignatova mất dấu trong một chuyến bay từ Sofia đến Athens. Bà bỏ lại người tình, em trai và các cộng sự vướng vào vòng lao lý. Từ đó, OneCoin cũng nhanh chóng bị sụp đổ. 

“Nữ hoàng tiền số” đang ở đâu? 

Một cộng sự của Ignatova là Greenwood bị tạm giam ở Mỹ vì tội danh lừa đảo, rửa tiền và gian lận chứng khoán. Vàng và tài sản của Greenwood cũng bị giới chức Thái Lan tịch thu. 

Armenta và Konstantin đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Luật sư của OneCoin là Mark Scott cũng bị kết tội rửa tiền và đã nộp lại 400 triệu USD cho phía cảnh sát.  

Theo Bartlett, giá trị tài sản của Ignatova có thể lên đến hàng tỷ USD. Cảnh sát đang gặp khó khăn trong việc lập danh sách nạn nhân, xác định danh tính người bị hại vì số tiền quá lớn. 

Trong một vụ kiện vào năm 2021 tại UAE, Ignatova bị cáo buộc vì đang nắm giữ bất hợp pháp 230.000 Bitcoin của Sheikh Saoud và không có ý định trả lại số tiền ảo này. Hiện nay, giá trị khoản tiền này có thể lên đến 9 tỷ USD. 

Theo Bartlett: “”Con số trên đủ để Ignatova trở thành một trong những tên tội phạm giàu nhất thế giới”. Nếu cáo buộc của Sheikh Saoud là đúng, Ignatova có thể truy cập mà không bị theo dõi vì tiền mã hoá có tính năng ẩn danh. 

Vào năm 2019, Ignatova bị văn phòng luật sư Mỹ tại Manhattan buộc tội vắng mặt do gian lận chứng khoán, lừa đảo và rửa tiền. Đến đầu tháng 7 vừa qua, “nữ hoàng tiền số” đã bị FBI liệt vào danh sách 10 kẻ bị truy nã gắt gao nhất. Nếu bị bắt, Ignatova có thể phải đối mặt với án tù lên đến 90 năm. 

Theo Bartlett, có nhiều tin đồn cho rằng Ignatova đang thực hiện phẫu thuật thẩm mỹ và sử dụng tên giả. Nam phóng viên người Anh đã săn lùng “nữ hoàng tiền số” từ Hy Lạp cho đến Pháp và Dubai. Ignatova có thể đang sống đâu đó trên biển với một cái tên mới, một khuôn mặt mới, sống ngoài vòng pháp luật nhiều năm với sự giàu có và có thể truy cập sử dụng Bitcoin ẩn danh.