Mô hình Ponzi – Tà giáo tài chính và chiêu lừa đảo nổi tiếng

Đầu tư trên thị trường, thực chất cũng muôn hình muôn vẻ, đầy hứa hẹn nhưng cũng đầy cam go, thách thức, chẳng khác gì bôn tẩu giang hồ vậy. Ai cũng muốn trở thành thiên hạ đệ nhất, nắm được bí kíp thành công. Bí kíp này không chỉ có một, và không phải cách nào cũng hữu hiệu, nếu không may bước chân vào tà đạo thì hậu quả khôn lường. Trước đây, chúng ta đã cùng tìm hiểu về sự khác nhau giữa Investor và Trader, hai trường phái có thể coi là “Chính Giáo” và “Ẩn sĩ”. Giờ, hãy cùng tìm hiểu về một “tà giáo” khét tiếng trong giới đầu tư – chiêu lừa đảo muôn thuở đã khiến nhiều nhà đầu tư phải gục ngã – Mô hình Ponzi và cách nhận diện nhé.

1. Mô hình lừa đảo Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi hiểu theo cách đơn giản nhất là dùng tiền của người đến sau để trả cho người đến trước. Người tham gia sẽ bị thu hút bởi số tiền kếch sù được hứa hẹn và tìm cách mời những người khác. Số tiền mà họ đầu tư, thực chất sẽ được sử dụng để trả cho những người đi trước và những kẻ cầm đầu, ngụy trang dưới danh nghĩa “lợi nhuận”.

Vì lý do này, Mô hình Ponzi khi bắt đầu “có vẻ” giống như một doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp. Tuy nhiên, để có thể trả được khoản “lợi nhuận” ngày càng cao cho nhiều người tham gia, đòi hỏi một dòng tiền đổ vào ngày càng tăng từ các nhà đầu tư mới để duy trì mô hình này. Và sẽ đến một lúc nào đó lượng tiền đổ vào không còn đủ để trả cho tất cả những người tham gia, khi đó mô hình Ponzi sẽ bắt đầu sụp đổ.

2. Môn đồ “tà giáo” thực hiện chiêu lừa đảo Ponzi thế nào?

Cốt lõi của hình thức này là đánh vào tâm lí tham lãi suất cao hơn rất nhiều so với thị tr­­­­­­ường. Môn đệ của tà giáo gồm những thành viên có tư tưởng hơi tinh ranh và thủ đoạn hơn so với phần còn lại của thế giới. Những “đầu lĩnh” thu hút môn đồ bằng cách đưa ra lời hứa hẹn rất hấp dẫn về việc tu luyện bí kíp đầu tư, cam kết hiệu nghiệm vô cùng, và giới thiệu những “môn đồ xuất sắc” đã từng nhận được lợi tức cao làm bằng chứng.

Thời gian đầu, những đệ tử này sẽ được truyền dạy và cho một sự tiến triển rõ rệt về võ công, từ đó tiếp tục mời thêm nhiều người khác về tu luyện. Các môn đồ tiếp tục “cống hiến” nguồn lực để tu luyện đến khi “tẩu hỏa nhập ma”. Và khi hàng loạt môn đồ đã “nhập ma” số lượng môn đồ cũng như con số lãi suất hứa hẹn đã lên quá cao, chính là lúc các “giáo chủ” cao chạy xa bay cùng toàn bộ số tiền, để lại các môn đồ “sống dở chết dở”.

3. Phát giác những môn đồ tà đạo

Mô hình Ponzi đã tồn tại gần 100 năm, và mỗi năm tại nhiều nơi trên thế giới, không ít nhà đầu tư đã trở thành nạn nhân của mô hình này. Đánh vào tâm lý của hầu hết các nhà đầu tư tại nước ta, mô hình này đang phát triển rất mạnh tại Việt Nam. Không những thế, chiêu lừa đảo này càng ngày càng biến tướng thành các hình thức tinh vi và thủ đoạn hơn. May thay, dù có thiên biến vạn hóa đến đâu, thì các giáo đồ này vẫn có những đặc điểm nhất định.

Đặc điểm nhận dạng:

• Cam kết lợi nhuận, hứa hẹn hiệu quả cực cao (tăng từ 200 – 300% công lực).
• Hứa hẹn đầy hấp dẫn về những lợi ích khi tham gia đầu tư.
• Khi có sự cố, các giáo chủ của tà giáo đều không cánh mà bay, bặt vô âm tín.

Tính cách:

• Thích lừa đảo, thủ đoạn vô biên.
• Thích nói những từ ngữ đầy mĩ miều, xa hoa.
• Vô trách nhiệm, vô cảm.

4. Làm sao để tránh đây?

Nhận diện được kẻ gian là một chuyện, nhưng trước hết, bản thân chúng ta cần đề cao cảnh giác trước các hình thức lừa đảo này. Đừng để bị lừa bởi lòng tham của chính mình và luôn nhớ rằng: Những lời hứa hẹn nghe quá hay và hấp dẫn tưởng như là thật, thì thường không phải là thật đâu.

Các hình thức đầu tư truyền thống, với sự trợ giúp của công nghệ, đang ngày càng trở nên tiện lợi và dễ dàng hơn bao giờ hết. Tất nhiên, không có con đường nào là trải đầy hoa hồng, nhưng bạn sẽ lựa chọn phương án nào: Kiếm tiền khó khăn hay mất tiền dễ dàng? Nếu bạn đã lựa chọn cố gắng để đạt được hiệu quả trong tương lai, hãy để Finhay giúp bạn tích lũy kiến thức và bắt đầu nhé!